力度加大范围拓宽公募基金费率改革持续推进

来源：中国网时间：2024-07-11 00:00 阅读量：13349

2023年7月，公募费率改革大幕开启，多家头部基金公司宣布降低旗下主动权益类基金费率。一年时间过去，随着改革的持续推进，部分基金产品的费率一降再降。从降费的基金产品范围看，除主动权益类基金外，债券基金、ETF、货币基金等也陆续加入降费阵营。

主动权益类基金降费力度加大

中国证监会发布的《公募基金行业费率改革工作方案》提出，拟在2年内分3个阶段采取15项举措，全面优化公募基金费率模式，其中第一阶段是降低主动权益类基金费率水平。2023年7月8日，多家头部基金公司发布公告，降低旗下部分权益类产品管理费率、托管费率。具体来看，权益类产品管理费率从每年1.5%调整到1.2%，托管费率从每年0.25%调整到0.2%。

截至今年7月9日，已有超500只主动权益类基金费率低于1.2%，部分基金更是多次降费。以工银瑞信红利优享为例，该基金最新管理费率为0.6%。从其费率变化过程看，去年5月，该基金的管理费率由1.5%调整至1.0%，托管费率由0.25%调整至0.2%；今年6月，工银瑞信基金公告称，为满足投资者的理财需求，降低投资者的理财成本，工银瑞信红利优享的管理费率由1.0%调整至0.6%。

除大幅调降管理费率外，部分基金还调低了托管费率。今年6月，泰信基金公告称，泰信互联网+主题混合的管理费率由1.20%下调为0.50%，托管费率由0.20%下调为0.10%。

长城久益则多维度大幅调低费率。长城基金公告称，长城久益的管理费率由1.20%调整为0.40%，托管费率由0.20%调整为0.12%，C类基金份额销售服务费率由0.60%调整为0.20%。

降费产品多元化

降费的基金类型从主动权益类基金产品向外拓展。

以ETF为例，泰康中证500ETF、广发中证1000ETF、工银沪深300ETF、南方沪深300ETF、景顺长城创业板50ETF等宽基ETF陆续宣布降费。

此外，行业ETF也开始降费，银华中证全指证券公司ETF的基金管理费率由0.5%调低至0.15%，基金托管费率由0.10%调低至0.05%。

部分指数基金宣布转型，并且降低费率。6月，易方达基金公告称，为更好地满足广大投资者的投资理财需求，将易方达中证银行指数变更为易方达中证银行交易型开放式指数证券投资基金联接基金，同时降低管理费率和托管费率。

债券基金、养老目标基金也密集降费。嘉实基金宣布，嘉实6个月理财债券管理费率由0.20%降低至0.15%，托管费率由0.08%降低至0.06%，A类基金份额的销售服务费率由0.25%降低至0.15%，E类基金份额的销售服务费率由0.22%降低至0.01%。

中银基金公告称，自6月27日起，中银安康平衡养老目标三年持有期混合型发起式A类基金份额的管理费率由0.8%降低为0.6%，Y类基金份额的管理费率由0.4%降低为0.3%。

在业内人士看来，基金降费持续推进，是让利于投资者的表现。排排网财富理财师姚旭升认为，投资者对费率降低的变化普遍持积极态度。一方面，费率降低增厚投资者的收益，为其提供更多的安全垫，这使个人投资者更愿意尝试多元化的产品和策略；另一方面，费率降低为投资者节约成本，提高投资回报率。

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